올웨더 포트폴리오 만들기(안정적인 투자 방식)

올웨더 포트폴리오 만들기(안정적인 투자 방식)

올웨더 포트폴리오(장기적이고 안정적인 투자 방식)

올웨더 포트폴리오 - 세계에서 가장 성공한 헤지펀드 매니저가 자신의 돈을 직접 운용하는 방식이다. 

 

올웨더 포트폴리오

All Wheater Portpolio

어떤 계절에서도 수익이 나는 포트폴리오

경제환경을 네가지 계절에 비유할 수 있다. 

1. 경제가 호황이고 물가가 오르는 상황

2. 경제가 호황인데 물가는 내리는 상황

3. 경제가 불황인데 물가는 오르는 상황

4. 경제가 불황이고 물가도 내리는 상황

이렇게 다양한 경제상황에서도 어떻게든 수익을 낼 수 있는 방법이 올웨더 포트폴리오이다. 

 

올웨더 포트폴리오의 연평균 수익률은 약 8% 정도로 기대할 수 있다. 

크지 않을 수 있다고 생각 할 수 있는데 투자의 대가들도 20년이상 10% 수익을 유지하는 사람은 별로 없다, 

그래서 연평균 8%의 수익을 올렸다고 하면 충분히 성공적인 투자라고 볼 수 있다. 

---

1. 올웨더 포트폴리오에 들어있는 자산은 무엇인가?

2. 이걸 어떻게 사면 될까?

3. 비율구성은 어떻게?'

4. 리밸런싱 기간

 

---

1. 올웨더 포트폴리오에 들어있는 자산은 무엇인가?

(1) 주식 (2) 채권 (3) 원자재 (4) 금

이 네가지를 섞어서 투자하는 방식이다. 

원자재 : 어떤 물건을 만들 때 원 재료가 되는 것

 

 

(1) 주식

주식은 경제가 호황이면 주식이 호황이다. 

 

그런데 경제가 항상 호황일 수 없다., 

이럴 때는 

(2) 채권

경기가 불황이면 채권이 이득이다. 

경기 불황일 때 한국에서 이름모를 주식을 사는거보다 미국 채권을 사는게 이득 볼 가능성이 훨씬 높다. 

그래서 불황이 오면 미국 국채에 자금이 몰린다. 

채권중에 '물가채'라는게 있다. 물가와 가격이 연동되는 채권이다. 

물가가 오르면 가격도 오르는 채권들도 있다. 이런 쪽에 관심을 가지는게 좋다. 

 

 

(3) 원자재

원자재 가격이 오르는 경우는 물가가 올라가면 올라간다. 

또 경기가 호황일 때 올라간다. 

공장이 많이 돌아가고 생산이 늘면 재료가 많이 필요하니까 원재료 가격이 올라간다. 

 

 

마지막으로 혼자 노는 자산이 

(4) 금

금은 반은 원자재 같은 느낌이 있다. (물가가 오르면 같이 오른다. 얘도 물건이니까)

그런데 얘는 경기가 호황일 때 잘나가는게 아니고 불황일 때 잘나간다. 불안하니까.

 

 

이렇게 각각의 자산들이 각각 상황에서 하는 역할들이 있다. 

그래서 이걸 다 가지고 있으면 어떤거는 수익을 내게 된다. 

 

 

---

2. 이걸 어떻게 사면 될까?

(1) 주식

요즘에 ETF라는게 있다. 묶여있는걸 살 수 있는거다. 

해외 인덱스 투자와 ETF 투자에 대해 생각해보자. (tistory.com)

해외 인덱스 투자와 ETF 투자에 대해 생각해보자.

주식을 사려고 할 때 고민이 될 수 있다.

요즘엔 성장주가 대세인가? 가치주가 대세인가? 

미국거를 사야하나 개발도상국꺼를 사야하나 등등 

그런데 시장 전체에 투자하면 마음이 편하다. 

예를 들어 미국에 상장된 ETF 중에 VT라는게 있다. 

VT는 전세계에 잇는 상장된 주식 전체를 다 사는 그런 ETF이다. 

꼭 VT를 사라는게 아니라 이런식으로 내가 생각하는 종목들이 묶여있는 ETF를 사면 

성장주, 가치주, 선진국, 신흥국 이런걸 고민 할 필요없이 주식을 살 수 있다. 

단기적으로는 흔들릴 수 있지만 지구만 무사하다면 이런식으로 묶여있는게 장기적으로 투자할만하다. 

 

 

(2) 원자재 

원유, 망간, 아연, 은 등 많다. 

이것도 뭘 사야할지 고민이 될거다. 

 

이걸 또 한번에 다 살 수 있는 ETF가 있다. 

이름은 DBC 이다. 

 

 

(3) 채권

-  채권 ETF

가장 대표적으로 미국 채권중에 장기채인 

TLT나 IEF같은 ETF가 있다. 

IEF는 만기가 7~10년 사이인 ETF이다. (중기채)

TLT 만기가 20년 전후

EDV는 만기가 20~30년

 

만기가 길어질수록 리스크가 더 크다는 건 알고 있어야 한다. 

 

- 물가채

TIP는 만기가 3~10년

LTPZ 만기가 15년 이상

 

 

(4) 금

우리나라에서 살수도 있고 ETF로 살수도있다. 

금(GOLD)의 가치, 금을 거래하는 방법 (tistory.com)

금(GOLD)의 가치, 금을 거래하는 방법

ETF 중 대표적인 금거래는 

GLD

IAU

이 둘중에 고르면 된다. (IAU가 운용보수가 조금 더 싸다.)

 

---

3. 비율구성은 어떻게?

주식을 40%정도 가져가고 

채권을 30%정도 가져가고 

원자재나 금을 30%정도 가져가면 된다. 

 

만약 내가 채권투자하기가 싫으면 

주식 70%

원자재나 금을 30% 정도 해도 된다. 

 

메인은 주식으로 생각하면 된다. 

 

---

4. 리밸런싱 기간

올웨더 포트폴리오는 장기적인 투자방식이기 때문에

매일 수치를 보고 있을 필요는 없다. 1년에 한번정도 비율조정만 조금씩 해주면 된다. 

우리나라 주식처럼 빨리빨리 움직이지 않고 천천히 움직이기 때문에 2~3년은 지켜볼 필요가 있다. 

 

장기적으로 보는 방식이기때문에 노후준비를 20~30년 길게 장기적으로 마음편하게 하고 싶은 사람들에게 추천한다. 

본업을 하면서 계속 경제상황 지켜보며 투자하는게 쉽지 않기 때문에 본업을 열심히 하면서 투자하고 싶은 사람에게 좋다.